อัปเดตล่าสุด: 16.8.2023
นโยบาย AML (ต่อต้านการฟอกเงิน) ของ Heavenonline.io
heavenonline.io is operated by Lucifer N.V. having its office at Zuikertuintjeweg Z/N (Zuikertuin Tower), Curaçao. Company registration number: 162537
วัตถุประสงค์ของนโยบาย AML: เราพยายามที่จะมอบความปลอดภัยสูงสุดให้กับผู้ใช้และลูกค้าของเราทุกคนบน Heavenonline.io สำหรับการยืนยันบัญชีสามขั้นตอนนั้นจะทำเพื่อประกันตัวตนของลูกค้าของเรา เหตุผลเบื้องหลังคือการพิสูจน์ว่ารายละเอียดของบุคคลที่ลงทะเบียนนั้นถูกต้อง และวิธีการฝากเงินที่ใช้ไม่ได้ถูกขโมยหรือถูกใช้โดยบุคคลอื่น ซึ่งเป็นการสร้างกรอบการทำงานทั่วไปสำหรับการต่อสู้กับการฉ้อโกงและการฟอกเงิน นอกจากนี้เรายังพิจารณาด้วยว่าต้องใช้มาตรการความปลอดภัยที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับถิ่นที่อยู่และแหล่งกำเนิด
Heavenonline.io ยังวางมาตรการที่เหมาะสมเพื่อควบคุมและจำกัดความเสี่ยงของ ML รวมถึงการทุ่มเทวิธีการที่เหมาะสม
Heavenonline.io มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานระดับสูงของการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ตามแนวทางและข้อบังคับของสหภาพยุโรป และกำหนดให้ฝ่ายบริหารและพนักงานบังคับใช้มาตรฐานเหล่านี้ในการป้องกันการใช้บริการเพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงิน
โปรแกรม AML ของ Heavenonline.io ได้รับการออกแบบให้สอดคล้องกับ:
- EU : “คำสั่ง 2015/849 ของรัฐสภายุโรปและสภาวันที่ 20 พฤษภาคม 2558 ว่าด้วยการป้องกันการใช้ระบบการเงินเพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงิน”
- EU : “Regulation 2015/847 on information accompanying transfers of funds”
- เนเธอร์แลนด์และดินแดนและประเทศที่ประกอบกันเป็นราชอาณาจักรเนเธอร์แลนด์ รวมถึงโบแนร์ ซินต์เอิสทาทิอุส ซาบา อารูบา คูราเซา และซินต์มาร์เทิน
- EU : กฎระเบียบต่างๆ ที่บังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรหรือมาตรการจำกัดบุคคลและการคว่ำบาตรสินค้าและเทคโนโลยีบางอย่าง รวมถึงสินค้าที่ใช้ได้สองทางทั้งหมด
- BE. : “กฎหมายลงวันที่ 18 กันยายน 2560 ว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน จำกัดการใช้เงินสด
คำจำกัดความของการฟอกเงิน
การฟอกเงินมีความเข้าใจดังนี้:
- การแปลงหรือโอนทรัพย์สิน โดยเฉพาะเงิน โดยรู้ว่าทรัพย์สินนั้นได้มาจากการกระทำความผิดทางอาญาหรือจากการมีส่วนร่วมในกิจกรรมดังกล่าว โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อปกปิดหรือปลอมแปลงที่มาของทรัพย์สินโดยมิชอบ หรือช่วยเหลือบุคคลใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับ การดำเนินกิจกรรมดังกล่าวเพื่อหลีกเลี่ยงผลทางกฎหมายจากการกระทำของบุคคลหรือบริษัทนั้น
- การปกปิดหรือการปลอมแปลงลักษณะที่แท้จริง แหล่งที่มา สถานที่ การจัดการ การเคลื่อนไหว สิทธิที่เกี่ยวข้องกับหรือเป็นเจ้าของทรัพย์สิน โดยรู้ว่าทรัพย์สินดังกล่าวได้มาจากกิจกรรมทางอาญาหรือจากการกระทำของการมีส่วนร่วมในกิจกรรมดังกล่าว
- การได้มา การครอบครอง หรือใช้ทรัพย์สิน โดยรู้อยู่ ณ เวลาที่ได้รับว่าทรัพย์สินนั้นได้มาจากกิจกรรมทางอาญาหรือจากการให้ความช่วยเหลือในกิจกรรมดังกล่าว
- การมีส่วนร่วม สมาคมเพื่อกระทำ ความพยายามที่จะกระทำและช่วยเหลือ การสนับสนุน อำนวยความสะดวก และให้คำปรึกษาในการกระทำใด ๆ ที่อ้างถึงในประเด็นก่อนหน้านี้
การฟอกเงินจะถือว่าเป็นเช่นนั้น แม้ว่ากิจกรรมที่ก่อให้เกิดทรัพย์สินที่จะฟอกนั้นได้ดำเนินการในอาณาเขตของประเทศสมาชิกอื่นหรือในประเทศที่สามก็ตาม
องค์กรของ AML สำหรับ Heavenonline.io
ตามกฎหมาย AML นั้น Heavenonline.io ได้แต่งตั้ง "ระดับสูงสุด" สำหรับการป้องกัน ML: ผู้บริหารทั้งหมดของ LUCIFER N.V. มีหน้าที่รับผิดชอบ นอกจากนี้ AMLCO (เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดการต่อต้านการฟอกเงิน) ยังรับผิดชอบในการบังคับใช้นโยบายและขั้นตอน AML ภายในระบบ
AMLCO อยู่ภายใต้ความรับผิดชอบโดยตรงของฝ่ายบริหารทั่วไป
การเปลี่ยนแปลงนโยบาย AML และข้อกำหนดในการนำไปปฏิบัติ
การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญแต่ละครั้งของนโยบาย AML ของ Heavenonline.io จะต้องได้รับการอนุมัติจากฝ่ายบริหารทั่วไปของ LUCIFER N.V. และเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน
Three step Verification.
1. Step one:
Step one verification must be done by every user and customer to withdraw. Regarding of the choice of payment, the amount of payment, the amount of withdraw, the choice of withdraw and nationality of the user/customer step one verification must be done first. Step one verification is a document that must be filled out by the user/customer himself. Following information’s must be filled in: first name, second name, date of birth, country of usual residence, gender and full address.
2. Step two:
Step two verification must be done by every user which makes a deposit over 2000 EUR (two thousand Euro) or withdraws any amount. Until step two verification is done the withdraw, tip or deposit will be hold. Step two verification will lead the user or customer to a subpage where they must send in their ID. The user/customer must take a picture of their ID, while a paperclip with a six-digit random generated number is next to their ID: Only an official ID may be used for ID verification, depending on the country the variety of accepted IDs may be different. There will also be an electronic check if the filled in Data from the step one verification is correct. The electronic check will check via two different databanks to ensure the given information’s matches with the filled document and the name from the ID: If the electronic test fails or is not possible the user/customer is required to send in a conformation of their current residence. A certificate of registration by the government or a similar document is required.
3. Step three:
Step three verification must be done by every user which makes a deposit over 5000 EUR (five thousand Euro) or withdraws over 5000 EUR (five thousand Euro) or sends another user over 3000 EUR (three thousand Euro). Until step three verification is done the withdraw, tip or deposit will be hold. For step 3 a user/customer will be asked for a source of wealth.
Customer identification and verification (KYC).
The formal identification of customers on entry into commercial relations is a vital element, both for the regulations relating to money laundering and for the KYC policy. This identification relies on the following fundamental principles:
A copy of a passport, ID card or driving license, each shown alongside a handwritten note mentioning six random generated numbers. Also, a second picture with the face of the user/customer is required. The user/customer may blur out any information to secure their privacy, besides date of birth, nationality, gender, first name, second name and the picture.
Please note that all four corners of the ID have to be visible in the same image and all details has to be clearly readable. We might ask for all the details if necessary.
An employee may do additional check-up if necessary, based on the situation.
Proof of Address.
Proof of address will be done via two different electronic verifications, with use of two different databases. If an electronic test fails, the user/customer has the option to prove the residence manually.
A recent utility bill sent to the registered address, issued within the last 3 months or an official document made by the government that proves your state of residence will be required. For example: electricity bill, water bill, bank statement or any governmental post addressed to you.
To make the approval process as fast as possible, user/customer has to make sure the document is sent with a clear resolution where all four corners of the document is visible, and the text is readable.
Depending on situation, additional verification might be necessary.
Source of funds
In case a player wants to deposit over 5000 EUR (five thousand Euro) there is a process of source of wealth (SOW) verification.
Examples of SOW are:
- Business ownership
- Employment
- Inheritance
- Investments
- Family
It is critical that the origin and legitimacy of wealth is clearly understood.
In case any user deposits specified amount (5000 EUR) at once or by multiple transactions their account will be temporarily frozen. An email will be sent to the player asking to pass the SOW verification. The website will show the notification about the verification as well.
heavenonline.io will also ask for a bank wire/credit card information to further verify the identity of the user/customer. Additional information about the financial situation of the user/customer will be also required.
Verification form for step one.
The verification form will be accessible via the settings page on heavenonline.io. Every user must fill out the following information:
- First name
- Last name
- Country of Residence
- Gender
- Date of Birth
The document will be saved and processed by an AI. Compliance officer may proceed with additional check-up, if necessary, based on the situation.
Risk management.
In order to deal with the different kinds of risk and different states of wealth in different countries heavenonline.io will categorize every nation in three different regions of risk.
Region one: Low risk:
For every nation from the region one the three-step verification is done as described earlier.
Region two: Medium risk:
For every nation from the region two the three-step verification will be done at lower amount of deposit, withdraw and tip amounts. Step one will be done as usually. Step two will be done after depositing 1000 EUR (one thousand Euro), withdrawing 1000 EUR (one thousand Euro) or tipping another user/customer 500 EUR (five hundred Euro), Step three will be done after depositing 2500 EUR (two thousand five hundred Euro), withdrawing 2500 EUR (two thousand five hundred Euro) or tipping another user/customer 1000 EUR (one thousand Euro). Also, users from the low risk region that exchange crypto currency to any other currency will be treated like user/customers from a medium risk region.
Region three: High risk:
Players from high-risk regions will be banned. High risk regions will be regularly updated to keep up with the changing environment of a fast-changing world.
Additional measurements.
In addition, an AI will look for any unusual activity and report it immediately to a compliance officer of heavenonline.io.
In addition, a data scientist supported by modern, electronic, analytical systems will look for unusual behaviour like: depositing and withdrawing without betting sessions, attempts to use different bank accounts to Deposit and Withdraw, region changes, currency changes, behaviour and activity changes as well as verifying, if an account is used by its original owner
Also, a User must use the same method for Withdraw as they used for Deposit, to prevent any Money Laundering.
Enterprise-wide risk assessment.
As part of its risk-based approach, heavenonline.io has conducted an AML “Enterprise-wide risk assessment” (EWRA) to identify and determine risks specific to heavenonline.io and its business. The AML risk policy is determined after identifying and documenting the risks inherent to its business lines such as the services the website offers. The Users to whom services are offered, transactions performed by these Users, delivery channels used by the bank, the geographic locations of bank’s operations, customers and transactions and other qualitative and emerging risks.
The identification of AML risk categories is based on heavenonline.io understanding of regulatory requirements, regulatory expectations and industry guidance. Additional safety measures are taken to take care of the additional risks the world wide web brings with it.
The EWRA is reassessed yearly.
Ongoing transaction monitoring.
AML-Compliance ensures that an “ongoing transaction monitoring” is conducted to detect transactions which are unusual or suspicious compared to the customer profile. This transaction monitoring is conducted on two levels:
1) The first Line of Control:
heavenonline.io works solely with trusted Payment Service Providers which have effective AML policies in place as to prevent the large majority of suspicious deposits onto heavenonline.io from taking place without proper execution of KYC procedures onto the potential customer.
2) The second Line of Control:
heavenonline.io makes its network aware so that any contact with the customer or player or authorized representative must give rise to the exercise of due diligence on transactions on the account concerned. These include:
- Requests for the execution of financial transactions on the account;
- Requests in relation to means of payment or services on the account;
Also, the three-step verification with adjusted risk management should provide all necessary information’s about all costumers of heavenonline.io at all time.
Also, all transaction must be overseen by employees who report to the AML compliance officer who report to the general management.
The specific transactions submitted to the customer support manager, possibly through their Compliance Manager must also be a subject to due diligence.
Determination of the unusual nature of one or more transactions essentially depends on a subjective assessment, in relation to the knowledge of the customer (KYC), their financial behaviour and the transaction counterparty.
These assessments will be done by an automated System, while an AML specialists crosschecks them for additional security.
The transactions observed on customer accounts for which it is difficult to gain a proper understanding of the lawful activities and origin of funds must therefore rapidly be considered atypical (as they are not directly justifiable).
Any heavenonline.io staff member must inform the AML division of any atypical transactions which they observe and cannot attribute to a lawful activity or source of income known of the customer.
3) The third Line of Control:
As a last line of defence against AML heavenonline.io will do manually checks on all suspicious and higher risk users in order to fully prevent money laundering.
If fraud or Money Laundering has been found the authorities will be informed.
Reporting of Suspicious transactions on heavenonline.io.
During its internal procedures, heavenonline.io describes in precise terms, for the attention of its staff members, when it is necessary to report and how to proceed with such reporting.
Reports of atypical transactions are analysed within the AML team in accordance with the precise methodology fully described in the internal procedures.
Depending on the result of this examination and on the basis of the information gathered, the AML team:
- will decide whether it is necessary or not to send a report to the FIU, in accordance with the legal obligations provided in the Law of 18 September 2017;
- will decide whether it is necessary to terminate the business relations with the customer.
Procedures
The AML rules, including minimum KYC standards will be translated into operational guidance or procedures that are available on the website heavenonline.io.
Record keeping.
Records of data obtained for the purpose of identification must be kept for at least ten years after the business relationship has ended.
Records of all transaction data must be kept for at least ten years following the carrying-out of the transactions or the end of the business relationship.
These data will be safely, encrypted and stored offline and online.
Auditing
Internal audit regularly establishes missions and reports about AML activities.
Data Security
All data given by any user/customer will be stored securely, will not be sold or given to any third party. Only if forced by law, or in order to prevent money laundering data may be shared with the AML-authority of the affected state.
heavenonline.io will follow all guidelines and rules of the data protection directive (officially Directive 95/46/EC)
Contact us
If you have any questions about our AML and KYC Policy or if you have any complaints about our AML and KYC Policy or about the procedures done with your Account and your Data, please contact us:
By email: support@heavenonline.live
