อัปเดตล่าสุด: 16.8.2023
นโยบาย AML (ต่อต้านการฟอกเงิน) ของ Heavenonline.io
heavenonline.io ดำเนินการโดย Lucifer N.V. ซึ่งมีสำนักงานตั้งอยู่ที่ Zuikertuintjeweg Z/N (Zuikertuin Tower), Curaçao. หมายเลขทะเบียนบริษัท: 162537
วัตถุประสงค์ของนโยบาย AML: เราพยายามที่จะมอบความปลอดภัยสูงสุดให้กับผู้ใช้และลูกค้าของเราทุกคนบน Heavenonline.io สำหรับการยืนยันบัญชีสามขั้นตอนนั้นจะทำเพื่อประกันตัวตนของลูกค้าของเรา เหตุผลเบื้องหลังคือการพิสูจน์ว่ารายละเอียดของบุคคลที่ลงทะเบียนนั้นถูกต้อง และวิธีการฝากเงินที่ใช้ไม่ได้ถูกขโมยหรือถูกใช้โดยบุคคลอื่น ซึ่งเป็นการสร้างกรอบการทำงานทั่วไปสำหรับการต่อสู้กับการฉ้อโกงและการฟอกเงิน นอกจากนี้เรายังพิจารณาด้วยว่าต้องใช้มาตรการความปลอดภัยที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับถิ่นที่อยู่และแหล่งกำเนิด
Heavenonline.io ยังวางมาตรการที่เหมาะสมเพื่อควบคุมและจำกัดความเสี่ยงของ ML รวมถึงการทุ่มเทวิธีการที่เหมาะสม
Heavenonline.io มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานระดับสูงของการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ตามแนวทางและข้อบังคับของสหภาพยุโรป และกำหนดให้ฝ่ายบริหารและพนักงานบังคับใช้มาตรฐานเหล่านี้ในการป้องกันการใช้บริการเพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงิน
โปรแกรม AML ของ Heavenonline.io ได้รับการออกแบบให้สอดคล้องกับ:
- EU : “คำสั่ง 2015/849 ของรัฐสภายุโรปและสภาวันที่ 20 พฤษภาคม 2558 ว่าด้วยการป้องกันการใช้ระบบการเงินเพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงิน”
- สหภาพยุโรป: "ข้อบังคับ 2015/847 ว่าด้วยข้อมูลที่ต้องแนบมาพร้อมการโอนเงิน"
- เนเธอร์แลนด์และดินแดนและประเทศที่ประกอบกันเป็นราชอาณาจักรเนเธอร์แลนด์ รวมถึงโบแนร์ ซินต์เอิสทาทิอุส ซาบา อารูบา คูราเซา และซินต์มาร์เทิน
- EU : กฎระเบียบต่างๆ ที่บังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรหรือมาตรการจำกัดบุคคลและการคว่ำบาตรสินค้าและเทคโนโลยีบางอย่าง รวมถึงสินค้าที่ใช้ได้สองทางทั้งหมด
- BE. : “กฎหมายลงวันที่ 18 กันยายน 2560 ว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน จำกัดการใช้เงินสด
คำจำกัดความของการฟอกเงิน
การฟอกเงินมีความเข้าใจดังนี้:
- การแปลงหรือโอนทรัพย์สิน โดยเฉพาะเงิน โดยรู้ว่าทรัพย์สินนั้นได้มาจากการกระทำความผิดทางอาญาหรือจากการมีส่วนร่วมในกิจกรรมดังกล่าว โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อปกปิดหรือปลอมแปลงที่มาของทรัพย์สินโดยมิชอบ หรือช่วยเหลือบุคคลใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับ การดำเนินกิจกรรมดังกล่าวเพื่อหลีกเลี่ยงผลทางกฎหมายจากการกระทำของบุคคลหรือบริษัทนั้น
- การปกปิดหรือการปลอมแปลงลักษณะที่แท้จริง แหล่งที่มา สถานที่ การจัดการ การเคลื่อนไหว สิทธิที่เกี่ยวข้องกับหรือเป็นเจ้าของทรัพย์สิน โดยรู้ว่าทรัพย์สินดังกล่าวได้มาจากกิจกรรมทางอาญาหรือจากการกระทำของการมีส่วนร่วมในกิจกรรมดังกล่าว
- การได้มา การครอบครอง หรือใช้ทรัพย์สิน โดยรู้อยู่ ณ เวลาที่ได้รับว่าทรัพย์สินนั้นได้มาจากกิจกรรมทางอาญาหรือจากการให้ความช่วยเหลือในกิจกรรมดังกล่าว
- การมีส่วนร่วม สมาคมเพื่อกระทำ ความพยายามที่จะกระทำและช่วยเหลือ การสนับสนุน อำนวยความสะดวก และให้คำปรึกษาในการกระทำใด ๆ ที่อ้างถึงในประเด็นก่อนหน้านี้
การฟอกเงินจะถือว่าเป็นเช่นนั้น แม้ว่ากิจกรรมที่ก่อให้เกิดทรัพย์สินที่จะฟอกนั้นได้ดำเนินการในอาณาเขตของประเทศสมาชิกอื่นหรือในประเทศที่สามก็ตาม
องค์กรของ AML สำหรับ Heavenonline.io
ตามกฎหมาย AML นั้น Heavenonline.io ได้แต่งตั้ง "ระดับสูงสุด" สำหรับการป้องกัน ML: ผู้บริหารทั้งหมดของ LUCIFER N.V. มีหน้าที่รับผิดชอบ นอกจากนี้ AMLCO (เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดการต่อต้านการฟอกเงิน) ยังรับผิดชอบในการบังคับใช้นโยบายและขั้นตอน AML ภายในระบบ
AMLCO อยู่ภายใต้ความรับผิดชอบโดยตรงของฝ่ายบริหารทั่วไป
การเปลี่ยนแปลงนโยบาย AML และข้อกำหนดในการนำไปปฏิบัติ
การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญแต่ละครั้งของนโยบาย AML ของ Heavenonline.io จะต้องได้รับการอนุมัติจากฝ่ายบริหารทั่วไปของ LUCIFER N.V. และเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน
การยืนยันตัวตนสามขั้นตอน
1. ขั้นตอนที่หนึ่ง:
การยืนยันขั้นตอนที่หนึ่งต้องดำเนินการโดยผู้ใช้และลูกค้าทุกคนเพื่อทำการถอนเงิน ไม่ว่าจะเลือกวิธีการชำระเงิน จำนวนเงินที่ต้องการชำระ จำนวนเงินที่ต้องการถอน การเลือกช่องทางการถอน หรือสัญชาติของผู้ใช้/ลูกค้า การยืนยันขั้นตอนที่หนึ่งจะต้องดำเนินการก่อนทุกกรณีการยืนยันขั้นตอนแรกเป็นเอกสารที่ผู้ใช้/ลูกค้าต้องกรอกด้วยตนเอง ข้อมูลที่ต้องกรอกมีดังนี้: ชื่อ, นามสกุล, วันเดือนปีเกิด, ประเทศที่พำนักอาศัยปกติ, เพศ และที่อยู่เต็ม
2. ขั้นตอนที่สอง:
การยืนยันตัวตนขั้นที่สองจะต้องดำเนินการโดยผู้ใช้ทุกคนที่ทำการฝากเงินเกิน 2000 EUR (สองพันยูโร) หรือถอนเงินจำนวนใด ๆ จนกว่าการยืนยันตัวตนขั้นที่สองจะเสร็จสิ้น การถอนเงิน, การให้ทิป หรือการฝากเงินจะถูกระงับไว้การยืนยันขั้นตอนที่สองจะนำผู้ใช้หรือลูกค้าไปยังหน้าย่อยที่พวกเขาต้องส่งเอกสารประจำตัว ผู้ใช้/ลูกค้าต้องถ่ายรูปเอกสารประจำตัวของตน โดยมีคลิปหนีบกระดาษที่มีหมายเลขสุ่มหกหลักอยู่ข้างเอกสารประจำตัว: เฉพาะเอกสารประจำตัวที่เป็นทางการเท่านั้นที่สามารถใช้ในการยืนยันตัวตนได้ ทั้งนี้ประเภทของเอกสารประจำตัวที่ยอมรับได้อาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับประเทศจะมีการตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์หากข้อมูลที่กรอกในขั้นตอนการตรวจสอบขั้นตอนที่หนึ่งถูกต้อง การตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์จะตรวจสอบผ่านฐานข้อมูลสองแห่งที่แตกต่างกันเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลที่ให้ตรงกับเอกสารที่กรอกและชื่อในบัตรประจำตัว: หากการทดสอบทางอิเล็กทรอนิกส์ล้มเหลวหรือไม่สามารถทำได้ ผู้ใช้/ลูกค้าจะต้องส่งเอกสารยืนยันที่อยู่ปัจจุบันของตน จำเป็นต้องใช้ใบรับรองการลงทะเบียนจากรัฐบาลหรือเอกสารที่คล้ายกัน
3. ขั้นตอนที่สาม:
การยืนยันขั้นตอนที่สามจะต้องดำเนินการโดยผู้ใช้ทุกคนที่ทำการฝากเงินมากกว่า 5000 EUR (ห้าพันยูโร) หรือถอนเงินมากกว่า 5000 EUR (ห้าพันยูโร) หรือส่งเงินให้ผู้ใช้รายอื่นมากกว่า 3000 EUR (สามพันยูโร) จนกว่าการยืนยันขั้นตอนที่สามจะเสร็จสิ้น การถอนเงิน การให้ทิป หรือการฝากเงินจะถูกระงับไว้ สำหรับขั้นตอนที่ 3 ผู้ใช้/ลูกค้าจะถูกขอให้แสดงแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง
การระบุตัวตนและการตรวจสอบลูกค้า (KYC)
การระบุตัวตนอย่างเป็นทางการของลูกค้าเมื่อเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางการค้าเป็นองค์ประกอบที่สำคัญอย่างยิ่ง ทั้งสำหรับกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน และสำหรับนโยบาย KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) การระบุตัวตนนี้อาศัยหลักการพื้นฐานต่อไปนี้:
สำเนาหนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน หรือใบขับขี่ โดยแต่ละฉบับต้องแสดงพร้อมกับบันทึกที่เขียนด้วยลายมือซึ่งระบุตัวเลขสุ่มหกหลัก นอกจากนี้ จำเป็นต้องมีรูปถ่ายที่สองซึ่งแสดงใบหน้าของผู้ใช้/ลูกค้า ผู้ใช้/ลูกค้าสามารถปกปิดข้อมูลใด ๆ เพื่อความเป็นส่วนตัวได้ ยกเว้นวันเดือนปีเกิด สัญชาติ เพศ ชื่อแรก ชื่อกลาง และรูปถ่าย
โปรดทราบว่ามุมทั้งสี่ของบัตรประจำตัวต้องมองเห็นได้ในภาพเดียวกัน และรายละเอียดทั้งหมดต้องอ่านได้ชัดเจน เราอาจขอรายละเอียดทั้งหมดหากจำเป็น
พนักงานอาจทำการตรวจสอบเพิ่มเติมได้หากจำเป็น ตามสถานการณ์
หลักฐานแสดงที่อยู่
หลักฐานยืนยันที่อยู่จะดำเนินการผ่านการตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์สองช่องทางที่แตกต่างกัน โดยใช้ฐานข้อมูลสองฐานที่แตกต่างกัน หากการทดสอบทางอิเล็กทรอนิกส์ล้มเหลว ผู้ใช้/ลูกค้าสามารถเลือกที่จะยืนยันที่อยู่ด้วยตนเองได้
ใบแจ้งหนี้สาธารณูปโภคที่ส่งไปยังที่อยู่ที่ลงทะเบียนไว้ ซึ่งออกภายในระยะเวลาไม่เกิน 3 เดือนที่ผ่านมา หรือเอกสารทางการที่ออกโดยรัฐบาลซึ่งยืนยันที่อยู่ปัจจุบันของท่าน ตัวอย่างเช่น ใบแจ้งค่าไฟฟ้า ใบแจ้งค่าน้ำประปา ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร หรือเอกสารราชการใด ๆ ที่ส่งถึงท่านโดยตรง
เพื่อให้กระบวนการอนุมัติรวดเร็วที่สุด ผู้ใช้/ลูกค้าต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารถูกส่งมาพร้อมความละเอียดที่ชัดเจน โดยสามารถมองเห็นมุมทั้งสี่ของเอกสารได้ครบถ้วน และข้อความสามารถอ่านได้ชัดเจน
ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ อาจจำเป็นต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติม
แหล่งเงินทุน
ในกรณีที่ผู้เล่นต้องการฝากเงินเกิน 5000 EUR (ห้าพันยูโร) จะมีขั้นตอนการตรวจสอบแหล่งที่มาของทรัพย์สิน (SOW)
ตัวอย่างของ SOW ได้แก่:
- การเป็นเจ้าของธุรกิจ
- การจ้างงาน
- การรับมรดก
- การลงทุน
- ครอบครัว
มีความสำคัญอย่างยิ่งที่ต้นกำเนิดและความชอบธรรมของความมั่งคั่งต้องได้รับการเข้าใจอย่างชัดเจน
ในกรณีที่ผู้ใช้ฝากเงินจำนวนที่ระบุ (5,000 EUR) ในครั้งเดียวหรือหลายรายการ บัญชีของพวกเขาจะถูกระงับชั่วคราว อีเมลจะถูกส่งไปยังผู้เล่นเพื่อขอให้ผ่านการตรวจสอบ SOW เว็บไซต์จะแสดงการแจ้งเตือนเกี่ยวกับการตรวจสอบด้วยเช่นกัน
heavenonline.io จะขอข้อมูลการโอนเงินผ่านธนาคาร/บัตรเครดิตเพิ่มเติมเพื่อยืนยันตัวตนของผู้ใช้/ลูกค้า ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของผู้ใช้/ลูกค้าจะต้องถูกจัดเตรียมไว้เช่นกัน
แบบฟอร์มการตรวจสอบสำหรับขั้นตอนที่หนึ่ง
แบบฟอร์มการยืนยันสามารถเข้าถึงได้ผ่านหน้าการตั้งค่าบนเว็บไซต์ heavenonline.io ทุกผู้ใช้ต้องกรอกข้อมูลต่อไปนี้:
- ชื่อ
- นามสกุล
- ประเทศที่พำนัก
- เพศ
- วันเดือนปีเกิด
เอกสารจะถูกบันทึกและประมวลผลโดยระบบ AI ผู้ตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดอาจดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติมหากจำเป็น ตามสถานการณ์
การจัดการความเสี่ยง
เพื่อจัดการกับความเสี่ยงประเภทต่างๆ และสถานะความมั่งคั่งที่แตกต่างกันในแต่ละประเทศ heavenonline.io จะจัดหมวดหมู่ทุกประเทศออกเป็นสามภูมิภาคความเสี่ยงที่แตกต่างกัน
ภูมิภาคหนึ่ง: ความเสี่ยงต่ำ:
สำหรับทุกประเทศในภูมิภาคหนึ่ง ให้ดำเนินการยืนยันตัวตนสามขั้นตอนตามที่อธิบายไว้ก่อนหน้านี้
ภูมิภาคที่สอง: ความเสี่ยงปานกลาง:
สำหรับทุกประเทศในภูมิภาคที่สอง การยืนยันตัวตนแบบสามขั้นตอนจะดำเนินการด้วยจำนวนเงินฝาก, ถอน และทิปที่ต่ำกว่า ขั้นตอนแรกจะดำเนินการตามปกติ ขั้นตอนที่สองจะดำเนินการหลังจากฝากเงิน 1000 EUR (หนึ่งพันยูโร), ถอนเงิน 1000 EUR (หนึ่งพันยูโร) หรือให้ทิปผู้ใช้/ลูกค้าอื่น 500 EUR (ห้าร้อยยูโร)ขั้นตอนที่สามจะดำเนินการหลังจากฝากเงิน 2,500 ยูโร (สองพันห้าร้อยยูโร) ถอนเงิน 2,500 ยูโร (สองพันห้าร้อยยูโร) หรือให้ทิปแก่ผู้ใช้/ลูกค้าคนอื่น 1,000 ยูโร (หนึ่งพันยูโร) นอกจากนี้ ผู้ใช้จากภูมิภาคที่มีความเสี่ยงต่ำที่แลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเป็นสกุลเงินอื่นใดจะได้รับการปฏิบัติเช่นเดียวกับผู้ใช้/ลูกค้าจากภูมิภาคที่มีความเสี่ยงปานกลาง
ภูมิภาคที่สาม: ความเสี่ยงสูง:
ผู้เล่นจากภูมิภาคที่มีความเสี่ยงสูงจะถูกแบน. ภูมิภาคที่มีความเสี่ยงสูงจะได้รับการอัปเดตเป็นประจำเพื่อให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของโลก.
การวัดเพิ่มเติม
นอกจากนี้ ระบบ AI จะตรวจสอบกิจกรรมที่ไม่ปกติใด ๆ และรายงานให้ผู้รับผิดชอบด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ heavenonline.io ทราบทันที
นอกจากนี้ นักวิทยาศาสตร์ข้อมูลที่ได้รับการสนับสนุนจากระบบวิเคราะห์ข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ที่ทันสมัย จะค้นหาพฤติกรรมที่ไม่ปกติ เช่น การฝากเงินและถอนเงินโดยไม่มีเซสชั่นการเดิมพัน การพยายามใช้บัญชีธนาคารต่าง ๆ เพื่อฝากเงินและถอนเงิน การเปลี่ยนแปลงภูมิภาค การเปลี่ยนแปลงสกุลเงิน การเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมและกิจกรรม ตลอดจนการตรวจสอบว่าบัญชีถูกใช้โดยเจ้าของเดิมหรือไม่
นอกจากนี้ ผู้ใช้ต้องใช้วิธีการเดียวกันสำหรับการถอนเงินเช่นเดียวกับที่ใช้ในการฝากเงิน เพื่อป้องกันการฟอกเงิน
การประเมินความเสี่ยงทั่วทั้งองค์กร
เป็นส่วนหนึ่งของแนวทางที่เน้นความเสี่ยงเป็นฐาน heavenonline.io ได้ดำเนินการประเมินความเสี่ยง AML "การประเมินความเสี่ยงทั่วทั้งองค์กร" (EWRA) เพื่อระบุและกำหนดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ heavenonline.io และธุรกิจของบริษัทนโยบายความเสี่ยง AML ถูกกำหนดขึ้นภายหลังจากการระบุและบันทึกความเสี่ยงที่มีอยู่ในสายธุรกิจของบริษัท เช่น บริการที่เว็บไซต์ให้บริการ ผู้ใช้บริการที่ได้รับบริการ การทำธุรกรรมที่ดำเนินการโดยผู้ใช้บริการ ช่องทางการให้บริการที่ธนาคารใช้ สถานที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ของการดำเนินงานของธนาคาร ลูกค้าและธุรกรรม และความเสี่ยงเชิงคุณภาพและความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่
การระบุหมวดหมู่ความเสี่ยงของ AML นั้นอยู่บนพื้นฐานของความเข้าใจของ heavenonline.io เกี่ยวกับข้อกำหนดทางกฎหมาย ความคาดหวังของหน่วยงานกำกับดูแล และคำแนะนำจากอุตสาหกรรม มาตรการความปลอดภัยเพิ่มเติมถูกนำมาใช้เพื่อจัดการกับความเสี่ยงเพิ่มเติมที่โลกออนไลน์นำมาด้วย
EWRA ได้รับการประเมินใหม่ทุกปี
การตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง
การปฏิบัติตาม AML (Anti-Money Laundering) รับประกันว่ามีการดำเนินการ "การตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง" เพื่อตรวจจับธุรกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัยเมื่อเปรียบเทียบกับโปรไฟล์ของลูกค้า การตรวจสอบธุรกรรมนี้ดำเนินการในสองระดับ:
1) เส้นควบคุมแรก:
heavenonline.io ทำงานร่วมกับผู้ให้บริการชำระเงินที่เชื่อถือได้เท่านั้น ซึ่งมีนโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่มีประสิทธิภาพเพื่อป้องกันการฝากเงินที่น่าสงสัยส่วนใหญ่เข้าสู่ heavenonline.io โดยไม่มีการดำเนินการ KYC อย่างถูกต้องกับลูกค้าที่มีศักยภาพ
2) เส้นควบคุมที่สอง:
heavenonline.io ทำให้เครือข่ายของตนตระหนักถึงการติดต่อใด ๆ กับลูกค้า ผู้เล่น หรือผู้แทนที่ได้รับอนุญาต ซึ่งจะต้องมีการใช้ความระมัดระวังอย่างเหมาะสมในการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบัญชีนั้น ๆ ซึ่งรวมถึง:
- คำขอสำหรับการดำเนินการธุรกรรมทางการเงินในบัญชี;
- คำขอเกี่ยวกับวิธีการชำระเงินหรือบริการในบัญชี
นอกจากนี้ การยืนยันตัวตนแบบสามขั้นตอนพร้อมการจัดการความเสี่ยงที่ปรับให้เหมาะสมควรให้ข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดเกี่ยวกับลูกค้าทุกคนของ heavenonline.io ได้ตลอดเวลา
นอกจากนี้ ทุกธุรกรรมต้องได้รับการตรวจสอบโดยพนักงานที่รายงานต่อผู้อำนวยการด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML ซึ่งรายงานต่อผู้บริหารทั่วไป
ธุรกรรมเฉพาะที่ส่งไปยังผู้จัดการฝ่ายสนับสนุนลูกค้า ซึ่งอาจผ่านผู้จัดการฝ่ายกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ต้องได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดถี่ถ้วนเช่นกัน
การพิจารณาว่าธุรกรรมหนึ่งหรือหลายรายการมีลักษณะผิดปกติหรือไม่โดยพื้นฐานแล้วขึ้นอยู่กับการประเมินเชิงอัตวิสัย โดยพิจารณาจากความรู้เกี่ยวกับลูกค้า (KYC) พฤติกรรมทางการเงิน และคู่สัญญาในธุรกรรมนั้น
การประเมินเหล่านี้จะดำเนินการโดยระบบอัตโนมัติ ในขณะที่ผู้เชี่ยวชาญด้าน AML จะตรวจสอบเพิ่มเติมเพื่อความปลอดภัย
ธุรกรรมที่สังเกตเห็นในบัญชีลูกค้าซึ่งยากที่จะเข้าใจกิจกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมายและแหล่งที่มาของเงินทุนอย่างเหมาะสม จึงต้องได้รับการพิจารณาอย่างรวดเร็วว่าเป็นธุรกรรมที่ไม่ปกติ (เนื่องจากไม่สามารถอธิบายได้โดยตรง)
พนักงานของ heavenonline.io ทุกคนต้องแจ้งให้แผนก AML ทราบถึงธุรกรรมที่ไม่ปกติใด ๆ ที่พวกเขาสังเกตเห็นและไม่สามารถระบุได้ว่าเป็นกิจกรรมหรือแหล่งรายได้ที่ชอบด้วยกฎหมายของลูกค้า
3) เส้นควบคุมที่สาม:
ในฐานะแนวป้องกันสุดท้ายต่อการฟอกเงิน heavenonline.io จะทำการตรวจสอบด้วยตนเองกับผู้ใช้ทุกคนที่สงสัยว่ามีความเสี่ยงสูงหรือมีความเสี่ยงสูงมากเพื่อป้องกันการฟอกเงินอย่างสมบูรณ์
หากพบการฉ้อโกงหรือการฟอกเงิน ทางการจะได้รับการแจ้งให้ทราบ
การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยบน heavenonline.io
ในระหว่างกระบวนการภายใน heavenonline.io ได้อธิบายไว้อย่างชัดเจน เพื่อความสนใจของพนักงาน เมื่อใดที่จำเป็นต้องรายงานและวิธีการดำเนินการในการรายงานดังกล่าว
รายงานธุรกรรมที่ไม่ปกติจะถูกวิเคราะห์ภายในทีม AML ตามวิธีการที่แม่นยำซึ่งได้อธิบายไว้อย่างครบถ้วนในขั้นตอนภายใน
ขึ้นอยู่กับผลการตรวจสอบนี้ และบนพื้นฐานของข้อมูลที่รวบรวมได้ ทีม AML จะดำเนินการ:
- จะตัดสินใจว่าจำเป็นต้องส่งรายงานไปยัง FIU หรือไม่ ตามข้อผูกพันทางกฎหมายที่กำหนดไว้ในกฎหมายลงวันที่ 18 กันยายน 2017;
- จะตัดสินใจว่าจำเป็นต้องยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าหรือไม่
ขั้นตอน
กฎ AML รวมถึงมาตรฐาน KYC ขั้นต่ำ จะถูกแปลเป็นคำแนะนำการปฏิบัติงานหรือขั้นตอนที่สามารถดาวน์โหลดได้จากเว็บไซต์ heavenonline.io
การบันทึกข้อมูล
บันทึกข้อมูลที่ได้รับไว้เพื่อการระบุตัวตนต้องเก็บไว้เป็นเวลาอย่างน้อยสิบปีนับตั้งแต่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจสิ้นสุดลง
บันทึกข้อมูลการทำธุรกรรมทั้งหมดต้องเก็บไว้เป็นเวลาอย่างน้อยสิบปีนับจากวันที่ดำเนินการธุรกรรมหรือสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
ข้อมูลเหล่านี้จะถูกเก็บรักษาไว้อย่างปลอดภัย โดยเข้ารหัสและจัดเก็บทั้งแบบออฟไลน์และออนไลน์
การตรวจสอบ
การตรวจสอบภายในจัดตั้งภารกิจและรายงานเกี่ยวกับกิจกรรม AML อย่างสม่ำเสมอ
ความปลอดภัยของข้อมูล
ข้อมูลทั้งหมดที่ให้โดยผู้ใช้/ลูกค้าจะถูกเก็บรักษาไว้อย่างปลอดภัย จะไม่ถูกขายหรือมอบให้แก่บุคคลภายนอกใด ๆ ทั้งสิ้น ยกเว้นแต่จะถูกบังคับโดยกฎหมาย หรือเพื่อป้องกันการฟอกเงิน ข้อมูลอาจถูกแบ่งปันกับหน่วยงาน AML ของรัฐที่เกี่ยวข้อง
heavenonline.io จะปฏิบัติตามแนวทางและกฎระเบียบทั้งหมดของข้อกำหนดการคุ้มครองข้อมูล (อย่างเป็นทางการคือ ข้อกำหนด 95/46/EC)
ติดต่อเรา
หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับนโยบาย AML และ KYC ของเรา หรือหากคุณมีข้อร้องเรียนเกี่ยวกับนโยบาย AML และ KYC ของเรา หรือเกี่ยวกับขั้นตอนที่ทำกับบัญชีของคุณและข้อมูลของคุณ โปรดติดต่อเรา:
ทางอีเมล: support@heavenonline.live
