Son güncelleme: 16.8.2023
heavenonline.io'nun AML (Kara Para Aklamayı Önleme) politikası
cennetonline.io Zuikertuintjeweg Z/N (Zuikertuin Tower), Curaçao adresinde bulunan Lucifer N.V. tarafından işletilmektedir. Şirket kayıt numarası: 162537
AML Politikasının Amacı: heavenonline.io'daki tüm kullanıcılarımıza ve müşterilerimize en yüksek güvenliği sunmaya çalışıyoruz. Bunun için müşterilerimizin kimliğini güvence altına almak amacıyla üç aşamalı bir hesap doğrulaması yapılır. Bunun arkasındaki neden, kayıtlı kişinin bilgilerinin doğru olduğunu ve kullanılan para yatırma yöntemlerinin çalınmadığını veya başkası tarafından kullanılmadığını kanıtlamak, dolandırıcılık ve kara para aklama ile mücadele için genel bir çerçeve oluşturmaktır. Ayrıca, ikametgah ve kökene, ödeme şekline ve para çekme işlemine bağlı olarak farklı güvenlik önlemlerinin alınması gerektiğini düşünüyoruz.
heavenonline.io ayrıca, ML riskini kontrol etmek ve sınırlandırmak için uygun araçları tahsis etmek de dahil olmak üzere makul önlemler alır.
heavenonline.io, AB yönergelerine ve düzenlemelerine göre kara para aklamayı önleme (AML) konusunda yüksek standartlara bağlıdır ve hizmetlerinin kara para aklama amacıyla kullanılmasını önlemek için yönetim ve çalışanların bu standartları uygulamasını gerektirir.
heavenonline.io'nun AML programı aşağıdakilerle uyumlu olacak şekilde tasarlanmıştır:
- AB : "Mali sistemin kara para aklama amacıyla kullanılmasının önlenmesine ilişkin 20 Mayıs 2015 tarihli ve 2015/849 sayılı Avrupa Parlamentosu ve Konsey Direktifi"
- AB : "Fon transferlerine eşlik eden bilgilere ilişkin 2015/847 sayılı Tüzük"
- Hollanda ve Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curaçao ve Sint Maarten dahil olmak üzere Hollanda Krallığı'nı oluşturan bölge ve ülkeler,
- AB : Kişilere karşı yaptırım veya kısıtlayıcı tedbirler uygulayan ve tüm çift kullanımlı mallar da dahil olmak üzere belirli mal ve teknolojilere ambargo koyan çeşitli düzenlemeler.
- BE : "Kara paranın aklanmasının önlenmesine ilişkin 18 Eylül 2017 tarihli Kanun nakit kullanımının sınırlandırılması.
Kara para aklamanın tanımı
Kara Para Aklama şu şekilde anlaşılır:
- Bir mülkün, özellikle de paranın, söz konusu mülkün suç faaliyetinden veya bu tür bir faaliyette yer almaktan elde edildiğini bilerek, mülkün yasadışı kaynağını gizlemek veya gizlemek veya bu tür bir faaliyetin işlenmesine dahil olan herhangi bir kişiye, söz konusu kişinin veya şirketin eyleminin yasal sonuçlarından kaçmasına yardımcı olmak amacıyla dönüştürülmesi veya devredilmesi;
- Bir mülkün gerçek niteliğinin, kaynağının, yerinin, tasarrufunun, hareketinin, mülke ilişkin haklarının veya mülkiyetinin, söz konusu mülkün suç faaliyetinden veya bu tür bir faaliyete katılma eyleminden elde edildiğini bilerek gizlenmesi veya gizlenmesi;
- Bir mülkün, alındığı sırada suç faaliyetlerinden veya bu tür bir faaliyete yardımcı olmaktan elde edildiğini bilerek edinilmesi, bulundurulması veya kullanılması;
- Önceki maddelerde atıfta bulunulan eylemlerden herhangi birinin işlenmesine katılma, işlemek için bir araya gelme, işlemeye teşebbüs etme ve yardım etme, yataklık etme, kolaylaştırma ve danışmanlık yapma.
Karapara aklama, aklanacak mülkü yaratan faaliyetler başka bir Üye Devletin veya üçüncü bir ülkenin topraklarında gerçekleştirilmiş olsa bile bu şekilde kabul edilecektir.
heavenonline.io için AML Organizasyonu
AML mevzuatına uygun olarak, heavenonline.io kara paranın aklanmasının önlenmesi için "en üst seviyeyi" görevlendirmiştir: Lucifer N.V.'nin tüm yönetimi sorumludur. Ayrıca, bir AMLCO (Kara Para Aklamayı Önleme Uyum Görevlisi) Sistem içinde AML politikası ve prosedürlerinin uygulanmasından sorumludur.
AMLCO doğrudan Genel Müdürlüğün sorumluluğu altındadır.
AML politika değişiklikleri ve uygulama gereklilikleri.
heavenonline.io AML politikasındaki her büyük değişiklik Lucifer N.V. genel yönetimi ve Kara Para Aklamayı Önleme Uyum Görevlisi tarafından onaylanmalıdır.
Üç adımlı doğrulama.
1. Birinci adım:
Para çekmek için her kullanıcı ve müşteri tarafından birinci adım doğrulaması yapılmalıdır. Ödeme seçimi, ödeme miktarı, para çekme miktarı, para çekme seçimi ve kullanıcının/müşterinin uyruğu ile ilgili olarak önce birinci adım doğrulaması yapılmalıdır. Birinci adım doğrulama, kullanıcının/müşterinin kendisi tarafından doldurulması gereken bir belgedir. Aşağıdaki bilgiler doldurulmalıdır: ad, ikinci ad, doğum tarihi, normal ikamet ülkesi, cinsiyet ve açık adres.
2. İkinci adım:
İkinci adım doğrulaması, 2000 EUR (iki bin Euro) üzerinde para yatıran veya herhangi bir miktar çeken her kullanıcı tarafından yapılmalıdır. İkinci adım doğrulaması yapılana kadar para çekme, bahşiş veya para yatırma işlemi bekletilecektir. İkinci adım doğrulaması, kullanıcıyı veya müşteriyi kimliklerini göndermeleri gereken bir alt sayfaya yönlendirecektir. Kullanıcı/müşteri, kimliğinin yanında altı haneli rastgele oluşturulmuş bir numara bulunan bir ataç varken kimliğinin fotoğrafını çekmelidir: Kimlik doğrulaması için yalnızca resmi bir kimlik kullanılabilir, ülkeye bağlı olarak kabul edilen kimliklerin çeşitliliği farklı olabilir. Birinci adım doğrulamasında doldurulan Verilerin doğru olup olmadığı da elektronik olarak kontrol edilecektir. Elektronik kontrol, verilen bilgilerin doldurulan belge ve kimlikteki isimle eşleştiğinden emin olmak için iki farklı veri bankası aracılığıyla kontrol edecektir: Elektronik test başarısız olursa veya mümkün değilse, kullanıcının / müşterinin mevcut ikametgahlarını onaylaması gerekir. Devlet tarafından verilen bir kayıt belgesi veya benzer bir belge gereklidir.
3. Üçüncü adım:
Üçüncü adım doğrulaması, 5000 EUR (beş bin Euro) üzerinde para yatıran veya 5000 EUR (beş bin Euro) üzerinde para çeken veya başka bir kullanıcıya 3000 EUR (üç bin Euro) üzerinde bahşiş gönderen her kullanıcı tarafından yapılmalıdır. Üçüncü adım doğrulaması yapılana kadar para çekme, bahşiş veya para yatırma işlemi bekletilecektir. 3. adım için kullanıcıdan/müşteriden bir servet kaynağı istenecektir.
Müşteri tanımlama ve doğrulama (KYC).
Ticari ilişkilere girişte müşterilerin resmi olarak tanımlanması, hem kara para aklama ile ilgili düzenlemeler hem de KYC politikası için hayati bir unsurdur. Bu tanımlama aşağıdaki temel ilkelere dayanır:
Pasaport, kimlik kartı veya ehliyetin bir kopyası, her biri rastgele oluşturulmuş altı sayıdan bahseden el yazısı bir notla birlikte gösterilir. Ayrıca, kullanıcının/müşterinin yüzünü gösteren ikinci bir resim gerekmektedir. Kullanıcı/müşteri, doğum tarihi, uyruğu, cinsiyeti, adı, ikinci adı ve resminin yanı sıra gizliliğini korumak için herhangi bir bilgiyi bulanıklaştırabilir.
Lütfen kimliğin dört köşesinin de aynı resimde görünmesi ve tüm ayrıntıların açıkça okunabilir olması gerektiğini unutmayın. Gerekirse tüm detayları isteyebiliriz.
Çalışan, duruma göre gerekirse ek kontroller yaptırabilir.
Adres Kanıtı.
Adres ispatı, iki farklı veri tabanı kullanılarak iki farklı elektronik doğrulama yoluyla yapılacaktır. Elektronik test başarısız olursa, kullanıcı/müşteri ikametgahını manuel olarak kanıtlama seçeneğine sahiptir.
Kayıtlı adrese gönderilen, son 3 ay içinde düzenlenmiş yeni bir elektrik faturası veya ikamet durumunuzu kanıtlayan hükümet tarafından yapılmış resmi bir belge gerekecektir. Örneğin: elektrik faturası, su faturası, banka ekstresi veya size gönderilen herhangi bir resmi posta.
Onay sürecini olabildiğince hızlı hale getirmek için kullanıcı/müşteri, belgenin dört köşesinin de görülebildiği ve metnin okunabildiği net bir çözünürlükle gönderildiğinden emin olmalıdır.
Duruma bağlı olarak, ek doğrulama gerekli olabilir.
Fon kaynağı
Bir oyuncunun 5000 EUR (beş bin Euro) üzerinde para yatırmak istemesi durumunda, servet kaynağı (SOW) doğrulama süreci vardır.
SOW örnekleri şunlardır:
- İşletme sahipliği
- İstihdam
- Kalıtım
- Yatırımlar
- Aile
Zenginliğin kaynağının ve meşruiyetinin net bir şekilde anlaşılması kritik önem taşımaktadır.
Herhangi bir kullanıcının belirtilen tutarı (5000 EUR) tek seferde veya birden fazla işlemle yatırması durumunda hesapları geçici olarak dondurulacaktır. Oyuncuya SOW doğrulamasını geçmesini isteyen bir e-posta gönderilecektir. Web sitesi de doğrulama ile ilgili bildirimi gösterecektir.
heavenonline.io ayrıca kullanıcının/müşterinin kimliğini daha fazla doğrulamak için bir banka havalesi/kredi kartı bilgisi isteyecektir. Kullanıcının/müşterinin mali durumu hakkında ek bilgiler de istenecektir.
Birinci adım için doğrulama formu.
Doğrulama formuna heavenonline.io adresindeki ayarlar sayfasından erişilebilecektir. Her kullanıcı aşağıdaki bilgileri doldurmalıdır:
- İlk isim
- Soyadı
- İkamet Edilen Ülke
- Cinsiyet
- Doğum Tarihi
Belge bir YZ tarafından kaydedilecek ve işlenecektir. Uyum görevlisi, duruma göre gerekirse ek kontrollere devam edebilir.
Risk yönetimi.
Farklı ülkelerdeki farklı risk türleri ve farklı zenginlik durumlarıyla başa çıkmak için heavenonline.io her ulusu üç farklı risk bölgesinde kategorize edecektir.
Birinci bölge: Düşük risk:
Birinci bölgedeki her ülke için daha önce açıklandığı gibi üç aşamalı doğrulama yapılır.
İkinci bölge: Orta risk:
İkinci bölgedeki her ülke için üç aşamalı doğrulama, daha düşük miktarda para yatırma, çekme ve bahşiş miktarlarında yapılacaktır. Birinci adım her zamanki gibi yapılacaktır. İkinci adım 1000 EUR (bin Euro) yatırdıktan, 1000 EUR (bin Euro) çektikten veya başka bir kullanıcıya / müşteriye 500 EUR (beş yüz Euro) bahşiş verdikten sonra, Üçüncü adım 2500 EUR (iki bin beş yüz Euro) yatırdıktan, 2500 EUR (iki bin beş yüz Euro) çektikten veya başka bir kullanıcıya / müşteriye 1000 EUR (bin Euro) bahşiş verdikten sonra yapılacaktır. Ayrıca, kripto para birimini başka bir para birimine çeviren düşük risk bölgesinden kullanıcılar, orta risk bölgesinden kullanıcı/müşteriler gibi muamele görecektir.
Üçüncü bölge: Yüksek risk:
Yüksek riskli bölgelerden gelen oyuncular yasaklanacaktır. Yüksek riskli bölgeler, hızla değişen dünyanın değişen ortamına ayak uydurmak için düzenli olarak güncellenecektir.
Ek ölçümler.
Buna ek olarak, bir yapay zeka herhangi bir olağandışı faaliyeti arayacak ve bunu derhal heavenonline.io'nun bir uyum görevlisine bildirecektir.
Buna ek olarak, modern, elektronik, analitik sistemlerle desteklenen bir veri bilimci, bahis seansları olmadan para yatırma ve çekme, Para Yatırmak ve Çekmek için farklı banka hesaplarını kullanma girişimleri, bölge değişiklikleri, para birimi değişiklikleri, davranış ve etkinlik değişiklikleri gibi olağandışı davranışları arayacak ve bir hesabın asıl sahibi tarafından kullanılıp kullanılmadığını doğrulayacaktır.
Ayrıca, herhangi bir Kara Para Aklamayı önlemek için bir Kullanıcı Para Yatırmak için kullandığı yöntemi Para Çekmek için de kullanmalıdır.
Kurum çapında risk değerlendirmesi.
Risk temelli yaklaşımının bir parçası olarak heavenonline.io, heavenonline.io'ya ve işine özgü riskleri tanımlamak ve belirlemek için bir AML "Kurum çapında risk değerlendirmesi" (EWRA) gerçekleştirmiştir. AML risk politikası, web sitesinin sunduğu hizmetler gibi iş kollarına özgü risklerin tanımlanması ve belgelenmesinin ardından belirlenir. Hizmetlerin sunulduğu Kullanıcılar, bu Kullanıcılar tarafından gerçekleştirilen işlemler, banka tarafından kullanılan dağıtım kanalları, bankanın faaliyetlerinin, müşterilerinin ve işlemlerinin coğrafi konumları ve diğer niteliksel ve ortaya çıkan riskler.
AML risk kategorilerinin belirlenmesi, heavenonline.io'nun düzenleyici gereklilikleri, düzenleyici beklentileri ve sektör rehberliğini anlamasına dayanmaktadır. World wide web'in beraberinde getirdiği ek risklerle ilgilenmek için ek güvenlik önlemleri alınır.
EWRA yıllık olarak yeniden değerlendirilir.
Devam eden işlem izleme.
AML Uyumluluğu, müşteri profiline kıyasla olağandışı veya şüpheli olan işlemleri tespit etmek için "sürekli bir işlem izleme" yapılmasını sağlar. Bu işlem izleme iki düzeyde gerçekleştirilir:
1) İlk Kontrol Hattı:
heavenonline.io yalnızca, heavenonline.io'ya yapılan şüpheli para yatırma işlemlerinin büyük çoğunluğunun potansiyel müşteri üzerinde KYC prosedürleri düzgün bir şekilde uygulanmadan gerçekleşmesini önlemek için etkili AML politikalarına sahip güvenilir Ödeme Hizmeti Sağlayıcıları ile çalışır.
2) İkinci Kontrol Hattı:
heavenonline.io, müşteri veya oyuncu veya yetkili temsilci ile herhangi bir temasın, ilgili hesaptaki işlemlere ilişkin gerekli özenin gösterilmesine yol açması için ağını bilinçlendirir. Bunlar şunları içerir:
- Hesap üzerinde finansal işlemlerin gerçekleştirilmesi için talepler;
- Hesaptaki ödeme araçları veya hizmetlerle ilgili talepler;
Ayrıca, düzeltilmiş risk yönetimi ile üç aşamalı doğrulama, heavenonline.io'nun tüm müşterileri hakkında gerekli tüm bilgileri her zaman sağlamalıdır.
Ayrıca, tüm işlemler, genel yönetime rapor veren AML uyum görevlisine rapor veren çalışanlar tarafından denetlenmelidir.
Müşteri destek yöneticisine, muhtemelen Uyum Yöneticisi aracılığıyla sunulan belirli işlemler de durum tespitine tabi olmalıdır.
Bir veya daha fazla işlemin olağandışı niteliğinin belirlenmesi, esasen müşterinin bilgisi (KYC), finansal davranışları ve işlemin karşı tarafı ile ilgili olarak öznel bir değerlendirmeye bağlıdır.
Bu değerlendirmeler otomatik bir Sistem tarafından yapılırken, bir AML uzmanı ek güvenlik için bunları çapraz kontrol eder.
Bu nedenle, müşteri hesaplarında gözlemlenen ve yasal faaliyetlerin ve fonların kaynağının doğru bir şekilde anlaşılmasının zor olduğu işlemler hızla atipik olarak değerlendirilmelidir (doğrudan gerekçelendirilebilir olmadıkları için).
Herhangi bir heavenonline.io personeli, gözlemledikleri ve müşterinin bildiği yasal bir faaliyete veya gelir kaynağına atfedemedikleri atipik işlemleri AML bölümüne bildirmelidir.
3) Üçüncü Kontrol Hattı:
AML'ye karşı son savunma hattı olarak heavenonline.io, kara para aklamayı tamamen önlemek için tüm şüpheli ve yüksek riskli kullanıcıları manuel olarak kontrol edecektir.
Dolandırıcılık veya Kara Para Aklama tespit edilirse yetkililer bilgilendirilecektir.
Heavenonline.io'da Şüpheli işlemlerin bildirilmesi.
İç prosedürleri sırasında heavenonline.io, personelinin dikkatine, ne zaman raporlama yapılması gerektiğini ve bu raporlamanın nasıl yapılacağını kesin terimlerle açıklar.
Atipik işlemlere ilişkin raporlar, AML ekibi bünyesinde, iç prosedürlerde tam olarak açıklanan kesin metodolojiye uygun olarak analiz edilir.
Bu incelemenin sonucuna ve toplanan bilgilere bağlı olarak, AML ekibi:
- FIU'ya bir rapor göndermenin gerekli olup olmadığına, 18 Eylül 2017 tarihli Kanunda öngörülen yasal yükümlülüklere uygun olarak karar verecektir;
- müşteri ile iş ilişkilerinin sonlandırılmasının gerekli olup olmadığına karar verecektir.
Prosedürler
Minimum KYC standartları da dahil olmak üzere AML kuralları, heavenonline.io web sitesinde mevcut olan operasyonel kılavuz veya prosedürlere dönüştürülecektir.
Kayıt tutma.
Kimlik tespiti amacıyla elde edilen verilerin kayıtları, iş ilişkisi sona erdikten sonra en az on yıl süreyle saklanmalıdır.
Tüm işlem verilerinin kayıtları, işlemlerin gerçekleştirilmesini veya iş ilişkisinin sona ermesini takiben en az on yıl süreyle saklanmalıdır.
Bu veriler güvenli bir şekilde, şifrelenerek çevrimdışı ve çevrimiçi olarak saklanacaktır.
Denetim
İç denetim düzenli olarak AML faaliyetleri hakkında görevler ve raporlar oluşturur.
Veri Güvenliği
Herhangi bir kullanıcı/müşteri tarafından verilen tüm veriler güvenli bir şekilde saklanacak, satılmayacak veya herhangi bir üçüncü tarafa verilmeyecektir. Yalnızca yasaların zorlaması halinde veya kara para aklamayı önlemek için veriler ilgili devletin AML-otoritesi ile paylaşılabilir.
heavenonline.io, veri koruma direktifinin (resmi olarak 95/46/EC sayılı Direktif) tüm yönergelerine ve kurallarına uyacaktır
Bize ulaşın
AML ve KYC Politikamız hakkında herhangi bir sorunuz varsa veya AML ve KYC Politikamız veya Hesabınız ve Verilerinizle yapılan işlemler hakkında herhangi bir şikayetiniz varsa, lütfen bizimle iletişime geçin:
E-posta ile: support@heavenonline.live
