最后更新16.8.2023
heavenonline.io 的 AML（反洗钱）政策
heavenonline.io 由 Lucifer N.V. 运营，办公地址为库拉索岛 Zuikertuintjeweg Z/N (Zuikertuin Tower)。公司注册号：162537
反洗钱政策的目标：我们力求为 heavenonline.io 上的所有用户和客户提供最高的安全性。为此，我们进行了三步帐户验证，以确保我们客户的身份。其背后的原因是为了证明注册人的详细信息是正确的，并且所使用的存款方式没有被盗或被其他人使用，这是为了创建打击欺诈和洗钱的总体框架。我们还认为，根据居住地和原籍地的不同，必须采取不同的支付方式和取款方式。
heavenonline.io 还采取合理措施来控制和限制机器学习风险，包括专用适当的手段。
heavenonline.io 致力于根据欧盟指导方针和法规实施高标准的反洗钱 (AML)，并要求管理层和员工执行这些标准，以防止将其服务用于洗钱目的。
heavenonline.io 的 AML 程序旨在符合：
- 欧盟：“欧洲议会和理事会 2015 年 5 月 20 日关于防止利用金融系统进行洗钱的第 2015/849 号指令”
- 欧盟："关于资金转移所附信息的第 2015/847 号条例"
- 荷兰及其组成荷兰王国的领土和国家，包括博内尔岛、圣尤斯特歇斯岛、萨巴岛、阿鲁巴岛、库拉索岛和圣马丁岛，
- 欧盟：对人员实施制裁或限制性措施的各种法规以及对某些商品和技术（包括所有双重用途商品）实施禁运的法规。
- BE：“2017 年 9 月 18 日关于防止洗钱限制现金使用的法律。
洗钱的定义
洗钱被理解为：
- 明知财产来自犯罪活动或参与此类活动而转换或转移财产，特别是金钱，以隐瞒或掩饰财产的非法来源或帮助参与犯罪活动的任何人进行此类活动是为了逃避该个人或公司行为的法律后果；
- 隐瞒或掩饰财产的真实性质、来源、地点、处置、移动、权利或所有权，明知此类财产来自犯罪活动或参与此类活动的行为；
- 获取、占有或使用财产，但在收到时明知该财产来自犯罪活动或协助此类活动；
- 参与、联合实施、企图实施以及协助、教唆、便利和怂恿实施前面提到的任何行为。
即使产生洗钱财产的活动是在另一成员国境内或第三国境内进行的，也应视为洗钱行为。
heavenonline.io 的反洗钱组织
根据反洗钱立法，Heavenonline.io指定了预防洗钱的“最高层”：Lucifer N.V.的全面管理层负责。此外，AMLCO（反洗钱合规官）负责系统内反洗钱政策和程序的执行。
AMLCO 由管理层直接负责。
反洗钱政策变更和实施要求。
heavenonline.io 反洗钱政策的每项重大变更均需获得 Lucifer N.V. 的总经理和反洗钱合规官的批准。
三步验证。
1.第一步
每个用户和客户都必须进行第一步验证才能提款。无论用户/客户选择何种付款方式、付款金额、提款金额、提款方式和国籍，都必须先进行第一步验证。第一步验证是一份必须由用户/客户本人填写的文件。必须填写以下信息：姓名、出生日期、常住国家、性别和详细地址。
2.第二步
每个存款超过 2000 欧元（两千欧元）或取款超过任何金额的用户都必须进行第二步验证。在完成第二步验证之前，提款、小费或存款将被搁置。第二步验证将引导用户或客户进入一个子页面，用户或客户必须在该页面上输入自己的 ID。用户/客户必须拍摄身份证照片，同时在身份证旁边放置一个带有六位数随机生成号码的回形针：只有正式身份证件才能用于身份验证，不同国家接受的身份证件种类可能不同。还将对第一步验证中填写的数据是否正确进行电子检查。电子检查将通过两个不同的数据库进行检查，以确保所提供的信息与所填写的文件和身份证上的姓名相符：如果电子测试失败或无法进行，用户/客户必须提交一份当前居住地的证明。需要提供政府登记证明或类似文件。
3.第三步
每个存款超过 5000 欧元（五千欧元）或取款超过 5000 欧元（五千欧元）或向其他用户汇款超过 3000 欧元（三千欧元）的用户都必须进行第三步验证。在完成第三步验证之前，提款、小费或存款将被搁置。第三步将要求用户/客户提供财富来源。
客户身份识别与验证 (KYC)。
在建立商业关系时对客户进行正式身份识别，无论是对有关洗钱的法规还是对 KYC 政策来说，都是一个至关重要的因素。这种识别依赖于以下基本原则：
护照、身份证或驾驶执照的复印件，每份复印件都要与手写便条一起出示，便条上要注明六个随机生成的数字。此外，还需要第二张带有用户/客户面部的照片。除了出生日期、国籍、性别、姓名和照片外，用户/客户还可以模糊掉任何信息，以保护自己的隐私。
请注意，身份证的四个角必须在同一张图片中清晰可见，所有细节必须清晰可读。如有必要，我们可能会要求提供所有详细信息。
如有必要，员工可根据情况进行额外检查。
地址证明。
地址证明将通过两种不同的电子验证完成，并使用两个不同的数据库。如果电子测试失败，用户/客户可以选择手动证明居住地。
需要提供最近 3 个月内寄往注册地址的公用事业账单，或证明您居住地的政府官方文件。例如：电费单、水费单、银行对账单或任何寄给您的政府邮件。
为了使审批流程尽可能快，用户/客户必须确保发送的文档分辨率清晰，文档的四个角都清晰可见，文字也清晰可读。
视情况而定，可能需要进行额外的核查。
资金来源
如果玩家希望存款超过 5000 欧元（五千欧元），则需要进行财富来源 (SOW) 验证。
SOW 的例子有
- 企业所有权
- 就业
- 继承
- 投资
- 家庭
明确了解财富的来源和合法性至关重要。
如果用户一次性或多次存入指定金额（5000 欧元），其账户将被暂时冻结。玩家将收到一封电子邮件，要求通过 SOW 验证。网站也会显示验证通知。
heavenonline.io 还将要求提供银行电汇/信用卡信息，以进一步核实用户/客户的身份。此外，还会要求提供有关用户/客户财务状况的其他信息。
第一步的验证表。
可通过 heavenonline.io 上的设置页面访问验证表。每位用户都必须填写以下信息：
- 姓名
- 姓氏
- 居住国
- 性别
- 出生日期
文件将由人工智能保存和处理。如有必要，合规官员可根据情况进行补充检查。
风险管理。
为了应对不同国家的不同风险和不同财富状况，heavenonline.io 将把每个国家划分为三个不同的风险区域。
区域一低风险：
对于来自第一区域的每个国家，都要进行前面所述的三步核查。
第二区域中度风险：
对于二区的每个国家，将按照较低的存款额、取款额度和小费额度进行三步验证。第一步将像往常一样进行。第二步将在存款 1000 欧元（一千欧元）、取款 1000 欧元（一千欧元）或给其他用户/客户 500 欧元（五百欧元）小费后进行，第三步将在存款 2500 欧元（两千五百欧元）、取款 2500 欧元（两千五百欧元）或给其他用户/客户 1000 欧元（一千欧元）小费后进行。此外，将加密货币兑换成任何其他货币的低风险地区用户将与中风险地区的用户/客户同等对待。
第三区域：高风险：
来自高风险地区的玩家将被禁赛。高风险地区将定期更新，以适应瞬息万变的世界环境。
其他测量值。
此外，人工智能会查找任何异常活动，并立即向 heavenonline.io 的合规官报告。
此外，在现代电子分析系统的支持下，数据科学家将查找异常行为，如：在没有投注时段的情况下存款和取款、试图使用不同的银行账户存款和取款、地区变化、货币变化、行为和活动变化，以及验证账户是否由其原始所有者使用。
此外，用户必须使用与存款相同的方法取款，以防止洗钱。
全企业风险评估。
作为基于风险的方法的一部分，heavenonline.io 已进行了反洗钱 "全企业风险评估"（EWRA），以识别和确定 heavenonline.io 及其业务的特定风险。反洗钱风险政策是在识别和记录其业务线固有风险（如网站提供的服务）后确定的。提供服务的用户、这些用户执行的交易、银行使用的交付渠道、银行业务、客户和交易的地理位置以及其他定性和新出现的风险。
反洗钱风险类别的确定基于 heavenonline.io 对监管要求、监管期望和行业指导的理解。我们还采取了其他安全措施，以应对全球网络带来的额外风险。
EWRA 每年重新评估一次。
持续的交易监测。
反洗钱合规确保进行 "持续交易监控"，以发现与客户资料相比不寻常或可疑的交易。这种交易监控分两个层面进行：
1) 第一道控制线：
heavenonline.io只与可信赖的支付服务提供商合作，这些支付服务提供商均制定了有效的反洗钱政策，以防止绝大多数可疑存款在未对潜在客户适当执行KYC程序的情况下存入heavenonline.io。
2) 第二道控制线：
heavenonline.io 使其网络意识到，与客户或玩家或授权代表的任何接触都必须对相关账户的交易进行尽职调查。其中包括
- 要求执行账户上的金融交易；
- 与支付手段或账户服务有关的要求；
此外，经过调整的风险管理的三步验证应能随时提供有关 heavenonline.io 所有用户的所有必要信息。
此外，所有交易都必须由向反洗钱合规官报告的员工进行监督，而反洗钱合规官则向总经理报告。
提交给客户支持经理（可能通过其合规经理）的具体交易也必须接受尽职调查。
确定一项或多项交易的不寻常性质主要取决于对客户（KYC）的了解、客户的财务行为和交易对手的主观评估。
这些评估将由自动系统完成，反洗钱专家将对其进行交叉检查，以提高安全性。
因此，在客户账户上观察到的难以正确理解合法活动和资金来源的交易必须迅速被视为非典型交易（因为它们没有直接的正当理由）。
任何 heavenonline.io 工作人员都必须向反洗钱部门通报他们观察到的任何非典型交易，这些交易不能归因于客户已知的合法活动或收入来源。
3) 第三道控制线：
作为反洗钱的最后一道防线，heavenonline.io 将对所有可疑和高风险用户进行人工检查，以全面防止洗钱。
如果发现欺诈或洗钱行为，将通知有关当局。
报告 heavenonline.io 上的可疑交易。
在其内部程序中，heavenonline.io 以精确的语言说明何时需要报告以及如何进行报告，以引起其工作人员的注意。
反洗钱小组根据内部程序中充分说明的精确方法对非典型交易报告进行分析。
根据检查结果和收集到的信息，反洗钱小组：
- 将根据 2017 年 9 月 18 日法律规定的法律义务，决定是否有必要向金融情报机构提交报告；
- 将决定是否有必要终止与客户的业务关系。
程序
反洗钱规则（包括最低 KYC 标准）将转化为操作指南或程序，可在网站 heavenonline.io 上查阅。
保存记录。
在业务关系结束后，为识别目的获取的数据记录必须至少保存十年。
所有交易数据的记录必须在交易进行或业务关系结束后至少保存十年。
这些数据将被安全、加密并离线和在线存储。
审计
内部审计定期制定任务并报告反洗钱活动。
数据安全
用户/客户提供的所有数据都将被安全保存，不会出售或提供给任何第三方。只有在法律强制要求或为了防止洗钱的情况下，才会与受影响国家的反洗钱机构共享数据。
heavenonline.io将遵守数据保护指令（正式指令95/46/EC）的所有准则和规则
联系我们
如果您对我们的反洗钱和 KYC 政策有任何疑问，或者如果您对我们的反洗钱和 KYC 政策或您的账户和数据的处理程序有任何投诉，请联系我们：
电子邮件： support@heavenonline.live
